Doradca finansowy kojarzy Ci się z wielomilionowymi inwestycjami? A może obawiasz się, że za skorzystanie z usług takiego specjalisty będziesz musiał zapłacić wysoką prowizję, nawet przy transakcjach na niskie kwoty? W tym artykule wyjaśniamy kim jest doradca finansowy, a także jak można skorzystać z usług takiej osoby.
Kim jest doradca finansowy?
Doradca finansowy to osoba, która zajmuje się doradzaniem – przekazywaniem merytorycznej wiedzy klientom, którzy chcą wykonywać operacje finansowe związane ze swoim majątkiem. Co istotne, doradca finansowy to osoba niezależna, niezwiązana z żadną z instytucją finansową. Jeżeli dana osoba jest związana np. z konkretnym bankiem czy ubezpieczycielem, nie może być nazywana doradcą finansowym w świetle obowiązujących ten zawód przepisów. Jest to o tyle ważne, że doradca finansowy powinien przedstawić merytorycznie ofertę wielu instytucji finansowych i zaproponować swojemu klientowi indywidualnie dobraną do jego potrzeb ofertę jednej z tych instytucji.
Jako główne cele pracy doradcy finansowego wskazuje się przede wszystkim ochronę majątku klienta i jego bezpieczeństwo finansowe. Doradca finansowy powinien tak dobierać produkty dla swojego klienta, by ten mógł bezpiecznie realizować swoje postanowienia z zachowaniem płynności finansowej.
Gdzie szukać doradców finansowych?
Praktycznie w każdym mieście znajdują się siedziby firm, które zajmują się doradztwem finansowym. Przykładem mogą być doradcy finansowi ze Sprawdzonydoradca.pl, których łatwo można wyszukać przy pomocy wyszukiwarki dostępnej na stronie internetowej tej firmy. Wystarczy zaznaczyć województwo, a później miasto, które nas interesuje i pokażą się osoby zajmujące się doradztwem finansowym w ramach działalności marki Sprawdzony Doradca.
Klikając w profil wybranego doradcy, można sprawdzić opinię o nim, jego doświadczenie i to, ile osób go poleca. Jeżeli stwierdzimy, że ten konkretny doradca najlepiej rozwiąże nasze sprawy, to możemy poprzez stronę internetową umówić się z taką osobą lub zadać jej pytanie, zanim podejmiemy ostateczną decyzję o spotkaniu.
Przed umówieniem się na spotkanie z doradcą możemy także skorzystać z umieszczonych na stronie internetowej kalkulatorów zdolności kredytowej lub rat kredytów hipotecznych, które dadzą nam wstępny ogląd na to, jak mniej więcej będzie wyglądała oferta, z której będziemy mogli w przyszłości skorzystać.
