Doradca Finansowy – zawód przyszłości

  Po raz pierwszy w Małopolsce organizowane są kursy współfinansowane ze środków unijnych, przygotowujące do uzyskania międzynarodowego certyfikatu wydawanego przez Europejską Federację Doradców Finansowych, którego posiadacz może pełnoprawnie posługiwać się tytułem doradcy finansowego. 

Po raz pierwszy w Małopolsce organizowane są kursy współfinansowane ze środków unijnych, przygotowujące do uzyskania międzynarodowego certyfikatu wydawanego przez Europejską Federację Doradców Finansowych, którego posiadacz może pełnoprawnie posługiwać się tytułem doradcy finansowego.

1 lipca 2011 r. Ministerstwo Pracy i Polityki Społecznej wydało rozporządzenie o umieszczeniu zawodu doradcy finansowego na liście klasyfikacji zawodów i specjalności. Firma szkoleniowo- doradcza ART OF FINANCE jako pierwsza zajmuje się kształceniem profesjonalnych doradców finansowych na terenie województwa małopolskiego. Odbiorcami kursu są pośrednicy finansowi, doradcy klientów, pracownicy banków i agenci ubezpieczeniowi.

W ramach edukacji doradców finansowych, Art of Finance zaprasza do udziału w szkoleniach komercyjnych – pełnopłatnych (zamknięte oraz otwarte) oraz do udziału w szkoleniach dofinansowanych. Projekt pod nazwą „Profesjonalny Doradca Finansowy” jest współfinansowany ze środków unijnych w ramach Europejskiego Fundusz Społecznego. Dzięki temu uczestnicy pokrywają jedynie 20% kosztów kursu. Obecnie prowadzony jest nabór na IV edycję kursu realizowanego przez AOF, która rozpoczyna się 29 października.

Zawód przyszłości

Kim tak naprawdę jest doradca finansowy i dlaczego można powiedzieć, że jest to zawód przyszłości?
Z jednej strony jest ogromna liczba osób, która dotychczas zajmowała się świadczeniem usług doradczych i tytułowała się mianem doradców finansowych, ale nie była w pełni do tego upoważniona. Pełnoprawnym tytułem doradcy finansowego może się poszczycić osoba posiadająca certyfikat wydawany przez Europejską Federację doradców finansowych (European Federation of Financial Professional – €FFP), poświadczający posiadaną wiedzę i umiejętności w zakresie doradztwa finansowego.

Z drugiej strony, na rynku można zaobserwować rosnący popyt na usługi doradcze w zakresie finansów. Coraz więcej firm i osób fizycznych jest zainteresowana pomnażaniem swego kapitału i chce podjąć decyzje w tej kwestii w oparciu o fachową wiedzę i doświadczenie kompetentnych osób będących doradcami finansowymi.

Przyjmijmy, iż przedsiębiorstwo lub osoba prywatna generuje nadwyżki finansowe. Środki są sukcesywnie gromadzone, ponieważ firma lub osoba skupia się na prowadzeniu własnej działalności, w której jest specjalistą, a nie na efektywnym zarządzaniu nagromadzonym kapitałem. Gdy środki narastają pojawia się potrzeba takiego pokierowania kapitałem, aby zwiększyć jego wartość. Firma lub osoba indywidualna może sama podejmować decyzje o inwestycji w produkty finansowe, jednakże bardzo często nie ma wiedzy w tym zakresie. Szuka więc specjalisty. Najczęściej jest to pośrednik finansowy, zwany doradcą, choć w rzeczywistości nim niestety nie jest – tłumaczy Szczepan Brzeski, Dyrektor Zarządzający AOF. – Upraszczając można stwierdzić, iż pośrednik finansowy zaproponuje produkt, „odpowiadający potrzebom klienta” za który pośrednik ma najwyższą prowizję (kredyt, ubezpieczenie, leasing). Doradca Finansowy z kolei to specjalista, który przedstawi klientowi realnie najlepszą ofertę, ponieważ opłatę za usługę dostanie od klienta, z którym będzie nastawiony na długookresową współpracę.

Certyfikat EFG ®

European Financial Guide® to pierwszy stopień certyfikacji na profesjonalnego doradcę finansowego. EFG® jest dokumentem o randze międzynarodowej, nadawanym przez Europejską Federację Doradców Finansowych. Osoby posiadające certyfikat stają się członkami prestiżowej międzynarodowej społeczności certyfikowanych Doradców Finansowych, a na gruncie krajowym – prekursorami wprowadzania i upowszechniania międzynarodowych standardów Doradztwa i Planowania Finansowego.

Odbierając Certyfikat €FFP, każdy Doradca Finansowy podpisuje „Oświadczenie Wiążące”, będące jednocześnie wnioskiem o członkostwo w €uropean Federation of Financial Professionals. Każdy członek €FFP, zobowiązany jest do przestrzegania „Zasad Etycznych €uropean Federation of Financial Professionals”, które określają cechy postawy osobistej i zawodowej, jakich oczekuje się od osób posiadających wyżej wymieniony Certyfikat.
Obecnie w Polsce jest tylko 1100 osób posiadających certyfikat EFG®.

Innowacyjność projektu szkoleniowego

Dotychczas egzamin na uzyskanie certyfikatu EFG® przeprowadzany był głównie w Warszawie. Zdarzają się formy egzaminu dla grup zamkniętych w innych regionach, ale są to bardzo sporadyczne przypadki. Barierą dla osób z innych miast chcących uzyskać certyfikat jest odległość, koszt nauki oraz egzaminu. ART OF FINANCE w ramach organizacji kursu „Profesjonalny Doradca Finansowy” uzyskała dofinansowanie z Europejskiego Funduszu Społecznego nie tylko na przeprowadzenie cyklu szkoleń na terenie woj. małopolskiego, ale również na certyfikację uczestników kursu w miejscu realizacji projektu.

Kursy przygotowujący do zdobycia certyfikatu EFG® trwają przeważnie 48 godz. dydaktycznych. Innowacyjność i jednocześnie jeden z największych atutów realizowanego przez nas projektu polega na tym, że poszerzyliśmy zakres tematyczny szkoleń w ramach kursu – zaznacza Szczepan Brzeski – Uczestnicy kursu mają w sumie 92 godziny dydaktyczne szkoleń i dodatkowo rozszerzają swoją wiedzę m.in. z zakresu pozyskiwania funduszy unijnych, komunikacji, rachunku efektywności projektów inwestycyjnych. Dzięki temu absolwenci naszego kursu mogą poszczycić się szerokim wachlarzem wiedzy i kompetencji w zakresie doradztwa finansowego.

Organizator kursu

ART OF FINANCE to firma szkoleniowo-doradcza specjalizująca się w zakresie finansów oraz zarządzania strategicznego. Misją firmy jest wpieranie rozwoju regionalnego poprzez przyczynianie się do długookresowego wzrostu wartości i znaczenia firm i organizacji. Misja ta realizowana jest poprzez szeroki pakiet usług szkoleniowych i doradczych. Każda decyzja podejmowana przez organizacje (prywatne, publiczne) pociąga za sobą definiowalne rezultaty i długookresowe skutki. Podjęcie optymalnej decyzji oraz organizacja zasobów, w szczególności finansowych to SZTUKA którą należy inicjować, kreować oraz ciągle udoskonalać – podkreśla Szczepan Brzeski, właściciel AOF.

Firma realizuje rocznie ponad 100 projektów szkoleniowych i doradczych, głównie zamkniętych.

W 2011 r. miesięcznik Fundusze Europejskie wskazał Art of Finance jako lidera wśród firm doradczych w pozyskiwaniu dotacji w ramach Regionalnych Programów Operacyjnych w województwie małopolskim i świętokrzyskim.

Klientami usług szkoleniowo-doradczych firmy są m.in. Akademia Górniczo-Hutnicza w Krakowie, Politechnika Krakowska, Wyższa Szkoła Europejska im. Ks. Józefa Tischnera w Krakowie, MARR SA., Ministerstwo Rozwoju Regionalnego, MISTiA, Bank Spółdzielczy w Zatorze, Sądecka Izba Gospodarcza, Fundacja Biuro Inicjatyw Społecznych, Fundacja Partnerstwo dla Środowiska i wielu innych.